买USDT会被冻卡吗？哪里买泰达币最安全？币安安全买U教程

买USDT会被冻卡吗？哪里买USDT最安全？欧okx易交易所买USDT安全吗？为什么大家喜欢使用欧易购买USDT呢？

购买USDT是交易加密货币的关键，如何安全的购买USDT就是大家的重中之重。

刚投入加密货币领域时，一定马上就会听到「泰达币（USDT）」这个东西，在新闻上，也三不五时会听到「泰达币诈 骗」、「USDT 诈 骗、洗钱」等等字眼，到底，这个USDT 是什么？是不是诈 骗？

大家常听到的「100u、1000u」，其实也就是100 USDT、1000 USDT 的缩写，在虚拟货币领域非常常见。

本篇将为大家完整介绍USDT（泰达币）究竟是个什么东西、汇率如何、有没有诈 骗疑虑，以及该如何买。

下面，脚本之家小编给大家详细介绍几个USDT交易所以及购买教学。

USDT是什么？先搞懂基础

USDT中文叫泰达币，是一种稳定币，汇率基本锚定美元，1 USDT ≈ 1 美元。

它并不是诈 骗，本身只是加密货币的一种。之所以经常和“诈 骗”“洗钱”一起出现，是因为诈 骗集团喜欢用USDT作为转账媒介——变现方便、价格稳定、跨境容易。

所以：

• USDT本身不是诈 骗；
• 但诈 骗集团会利用USDT；
• 正规交易所买到的USDT，和诈 骗无关。

买USDT会被冻卡吗？

这是大家最关心的问题。

先给结论：

在正规交易所买USDT，正常情况不会冻卡。
但如果你的交易对手涉及涉案资金，后续可能会被冻卡。

1. 买USDT的流程

在交易所C2C买U，流程一般是：

• 你下单，平台匹配商家；
• 你把人民币打给商家；
• 商家确认收款；
• 平台把你买的USDT放给你。

注意：钱是你打给商家的，不是商家打给你。
所以“买U”这一步，你的银行卡是出款方，不是收款方，理论上不会被冻。

2. 那为什么有人买U也被冻卡？

常见原因有几个：

• 你去的不是正规交易所，而是野鸡平台；
• 你找的是个人场外交易，对方资金来路不明；
• 你卖U时收到了涉案资金；
• 你参与的平台上游涉及电诈、网赌、资金盘。

冻卡的核心只有一个：你的账户里进入了涉案资金。

一旦有受害人报警，资金链上的账户都可能被冻结，哪怕你只是其中一环。

3. 买U和卖U，风险不一样

• 买U：你把钱打出去，风险相对低；
• 卖U：别人把钱打给你，如果对方资金有问题，你的卡就可能被冻。

所以严格说，卖U比买U更容易冻卡。

哪里买USDT最安全？

按安全程度排序：

正规大交易所 > 实体店 > 个人场外 > 野鸡平台

1. 正规大交易所

目前国内用户常用的有：

这些平台有KYC实名、风控系统、商家保证金、申诉机制，安全级别远高于野鸡平台。

2. 实体店

香港等地有加密货币实体店，但新手鉴别能力有限，也有遇到黑店的风险。

3. 个人场外

微信群、飞机群场外交易风险极高：

• 可能被骗；
• 可能收到黑钱；
• 可能被冻卡；
• 聊天记录一删，找不到人。

4. 野鸡平台

没有KYC、没有风控、没有商家审核，很多本身就是洗钱通道。冻卡率极高，不建议碰。

5. 买U注意

通过过交易所购买USDT

诈 骗集团还有一种手法，是叫你买「假的USDT」。

手法也很简单，用一个假的网页，叫你汇个10,000 美金，然后它就给你10,000 USDT 这样。

不过，你收到的只是名为USDT 的假币而已，或者诈 骗集团根本就不汇给你任何东西。

这种手法很好破解，你只要到「正规交易所」去买USDT 就可以了。

在实体店买USDT 的注意事项

香港设有加密货币实体店面，或称为OTC 店家。（OTC 是场外交易的意思，代表不在交易所交易）

这类实体店，里面往往有客服人员，会教你怎么购买USDT；不过，新闻上也不乏有诈 骗的实体店家，新手不见得有鉴别能力，如果真的要到实体店买USDT，也请万万要小心。

不要拎着现金找个人买USDT，这风险大很多，新闻有过直接被抢 劫的案例。

要买USDT，风险大致上为：正规加密货币交易所 > 实体店>> 个人

如何购买USDT, 如何避免收到黑 U

首先声明，买 U 不会冻卡啊！那些来问我买 U 冻卡的，麻烦你自己去尝试一下啊。

冻卡是有不明资产进入了银行账户。买 U 是你把钱打给商家，商家给你 USDT，冻卡也是商家冻卡。

所以在买 U 这一步，你是绝无可能会冻卡的，所以你知道为什么黑钱喜欢进入币圈市场了吗。

黑钱进入换成 USDT，再用 USDT 换成白资，完美“洗白白”。

买 U 的流程是你把钱打给商家，USDT 交由交易所来监管（是冻结状态），双方确认收款（打款）后，平台放币，交易完成。

只推荐交易所交易，原因就是你能在交易所买到的 USDT 都是没有问题的，前提是三大交易所（欧意或币安）。

你只要在其他平台购买 USDT，有一定概率进不了交易所，甚至进了交易所，就会导致交易所账户冻结，这就是所谓的黑 U。

我们不去管黑 U 是什么，你只需要在这一步选择交易所的商家购买 USDT，就没有问题。

能进交易所的 USDT 都是没有问题的。

USDT安全购买流程（币安为例）

在手机上打开币安APP，在【交易平台】界面点击【添加资金】，如图

选择购买的法币（比如CNY人民币、或者usd美元），点击C2C买币，如图

在顶部选择购买的方式，比如快捷区、自选区等，最简单的方式就是快捷区；

点击买入，选择买入usdt，输入买入金额，最大点击选择支付方式，如图

根据自己需要选择支付方式，目前币安在国内支持微信、支付宝、银行借记卡和QQ钱包支付，目前最合适的入金方式是微信，7人民币可以买一美刀，最后点击预览订单，如图

预览订单，币安会自己推荐币商，一般小编都会直接使用推荐币商，官方推荐都是有神盾认证的。最后点击下单，如图

预览订单的界面上会有商家的支付信息，你只要将支付信息复制或者扫商家的支付二维码即可支付，最后记着上传截图凭证即可

如果你打款了，商家不确认收款，你可以拿着你打款的凭证进行申诉，平台一定会给你放币，这一点你可以完全放心。

现在商家也怕收黑钱，所以大多数商家会选择一种资金过滤的方式来筛选真正想买 USDT 的散户，确保自己不被冻卡，由此可见，现在的冻卡有多变态，灰色资金有多猖獗。

随便点开一个专做小额交易的商户，让你看看现在买币有多繁琐，买币越繁琐，灰色资金越猖獗。

有一些商户选择在某宝开一个商家，用某宝商家来收款，做一下资金过滤，防止自己收到黑钱，而你需要去他的店铺去购买同等价值的物品，当然这个物品到时候发给你是一个空包裹，或是虚拟商品。

总之，商家为了确保自己不收到黑钱也是做足了功课。

这种店铺很快就会换一个，基本十几天就要换一个店铺吧，有时候店铺保证金都会亏完，那你说商家卖一个币赚三分，如何支撑店铺的保证金。

你猜，你们卖币的时候收到的灰色资金概率有多大？

你们卖币的时候，商家可不会让你们开个店铺，他去你店铺给你打钱。

哈哈，我买币的时候你千防万防，怕我打给你的是黑钱，我卖币的时候，你只说“银行卡号”。

一定要选择正规交易所

买币随便买，前提是正规交易所，确认好自己实名信息，确认好金额无误，最后每一笔交易记录都截图下来，留存好，不要问为什么，如果有一天你能用上，你会感谢我的提醒。

买卖 USDT 是否犯法，法律的边界在哪里。

有兴趣的可以去看一下 21 年 9 月 24 日央行十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。

里面所有的条文都在告诉你一件事，炒币有风险，亏了自己认。

里面并没有限制个人与个人之间的虚拟货币交易行为，即“法无明文规定不为罪”，也就是说个人之间的法币交易、币币交易行为，目前是允许的，未被法律所限制。

准确来说个人是不存在风险的，就是你只要不骗人，不骗人钱，没有人报警找你说你骗他钱了，你屁事没有。

国家只是不鼓励和保护, 如果有一天在交易所亏了 100 万，你说交易所骗我钱，去找叔叔进行追缴。

叔叔会义正严辞地拿出 924 通告，告诉你：“风险自担！”

当然，现在最危险的反而是交易所商家。

根据 924 通告，币商在交易过程中被认定换汇行为越来越常见，非法经营这个口袋罪也很轻松的把人送进去。

所以，币商在正规交易所做承兑，虽然你没有参与那些乱七八糟的事情，也没有收到黑钱，但是也很容易被认定为经营行为。

币商的资金来源渠道，以及“我”会收到哪些资金

不管你是一个新人，还是一个老韭菜，这篇你是一定要看的，这是防冻的底层逻辑，你能看到的冻卡有关的信息它的核心知识点就在于“你会收到什么资金”

我们前面讲过，币商在卖 USDT 时，设置了多层资金过滤，要看你近 15天的流水、余额页面截图、商家不交易、流水不合格不交易、代人卖币不交易，甚至在你开始交易后他还让你去某宝店铺下单。

层层过滤，最终只为保证他的银行卡不冻结。

而币商在买 USDT 时，也就是我们卖币的时候，你做过什么资金审核？

我：“卖币！”

币商只会说:“哥！银行卡号！”

槽！

就算“我”会一些流水审查，币商提供给你的流水图片还是某宝十几块钱买的“银行模拟器”，流水资金想做多久做多久，余额要多少有多少。

回到正题，流水是假的，余额也是假的。

那么你收到的资金会是什么资金？

那就是这个圈子最多的是什么资金，赌 博、资金盘、cx 盘、散户、电诈资金。

除了散户的这些资金以外，你能收到的就这些资金。

冻卡的唯一准则

冻卡的唯一准则就是涉案资金，你账户里进入了涉案资金，才会冻卡。

冻卡最严重的是“一受黑”，也就是受害人资金直接打到了你的账户里，这种情况，叔叔会上门按头的。

因为你就是直接涉案嫌疑人，不然你解释为什么受害人的钱在你的卡里。

“一手黑”案件，现在大多数的处理结果都是要退赔的，这几年区块链按照“善意取得”来处理的案例越来越少了。

碰到这个，你就自认倒霉吧！

电诈资金、资金盘、cx 盘这类资金大多都是从交易所商家购买的。

老九今天还有一个案例，粉丝被人骗去野鸡交易所交易，但是 USDT 是从正规交易所商家买的，前后两个月总共买了 6 笔 USDT，共计 13 万 USDT。

结果野鸡交易所跑路，自己跑去叔叔那里告了卖币的那 6 个正规交易所商家。

现在骗子拿着钱跑路了，而6 个商家被冻，以及 6 个商家下方其他收到该笔款项的散户。

所以一笔白资变成黑钱，就是这么来的。

所以大多数你的卡被冻，也是这么个逻辑，可能当时买没有被冻，过后几个月发现被冻，这个也是正常的。

因为你无法确认什么时候会出现一个被害人。

冻卡的唯一准则就是涉案资金！这个涉案资金在任何时间节点都会出现，而你无法确定你的交易对手什么时候变成“被害人”。

出金渠道全解析

了解了冻卡的背后逻辑和资金渠道的组成，我们就能知道哪些场景下是绝对安全的。

野鸡平台

野鸡正规平台有风控级别、KYC 审核、风控模型，资金安全级别比野鸡平台高了一些而已，野鸡平台有什么，最简单的 KYC 审核都没有，你拿一张白纸都能通过人工审核，不信你试试，没有安全，这样的平台它能有什么人，大多数赃款都是在里面进行洗的。

你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率 99%+，为什么那些网赌的老哥们都会被冻卡？网赌这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。

易币付

这是高危平台（内部洗钱的通道），冻卡率 80%以上，大额 99%以上。

它前身就是给网赌平台提供提币服务的，你用过一次就能解锁冻卡成就，而且价格虚高，正经币商是无法入驻平台的，

你在这个平台出 U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈 骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。

相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。

正规交易所

不同于野鸡平台，有风控机制、KYC 审查、商家保证金，有这些就好了吗？没用啊，这个行业始终是围绕人的行业，要认识到人的局限性、不可控，哪个币商不希望自己多赚点。

冻卡之后你找找币商试试，他一定会说，两个月前卖的币关你现在冻卡什么事。

其实有时候币商自己也不知道为什么你的卡会被冻，因为受害者的钱可能只在币商这里留存一下就转到了你的卡里，但最终被冻的人是你。

交易所交易的好处就是，没什么损耗，但是只要你收到一次黑钱，就会被冻卡。

国内正规平台

微信群飞机群场外交易

这种风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？

根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？

你觉得叔叔找你的时候，你能解释得过去吗？

同城现金

不会冻卡，但是前提你是散户，而不是以此为生的车队，偶尔出一次没关系，拿到现金放家里就行，慢慢用。

别听那些人给你制造焦虑说现金都是黑资，对的，你没有看错，现金都是有问题的，但是仅限于你的上游，有问题是按他的头，你一个散户偶尔出，然后慢慢花是没有任何问题的。

现金交易注意的点就是人身安全问题，所以要找熟悉的币商交易。

熟悉 （信任）币商

我们的 ip 是我们的饭碗，没有哪一个法务公司打着法务的旗号去砸自己的饭碗，一个法务人做币圈自媒体做安全资金，名声是第一位的，这是一个法务人的职业素养。

你问那些做场内 3 分利的币商！

他们究竟为了资金安全付出过多少代价？支付过多少汗水和血泪？

他们恐怕就回答不上来，他们的打算就是让别人来支付代价，别人去流汗流泪流血。

使用 U 卡

使用 U 卡我已经用了两年的 u 卡，非常好用，就是把 u 转到万事达 u 卡，全球 ATM 机取现，可刷卡生活消费。

平时买菜、打车、买烟、买酒、足疗按摩，非常适合小额出金，没有交易对手，实时汇率，绝对安全。

万事达 u 卡有相应的 app，里面有重提地址，可充值 USDT、BTC、ETH。

老九这里代理的万事达 u 卡是实体卡，不同于网上其他 u 卡，其他的卡是虚拟币，只是个 app，也就是说没有实体卡你无法去银行卡提现，只能生活消费（并不能帮助你安全出 u）。

割韭菜人千千万，你至少要找到专业且靠谱的镰刀。

U 卡适用人群：老赖、断卡惩戒人员、币圈散户出金怕冻卡的、公职人员炒币的、网赌变现 U 的，避免冻卡的，都可以使用。

办理万事达 U 卡流程：

USDT 的汇率一定是一美金吗？

USDT 对美元的汇率

USDT 的汇率「理论上」是一美金，但会有一点点波动，有时候会是0.99 美金之类的。

历史上也发生过USDT 下跌，也就是「脱钩」的情形，虽然最后有回到一美金的价格就是了。

USDT 的汇率之所以变动，是因为虚拟货币三不五时就有一些坏消息，可能导致大量的人卖币逃亡；或是USDT 曾被质疑储备不足、发行商乱搞之类的，导致大家纷纷抛售USDT。

但到目前为止，USDT 还是蛮稳定的在一美金左右的位置。

USDT 对人民币的汇率

虽然1 USDT 约等于1 美金，但对人民币的汇率还是会波动。

至就取决于国内有多少人急着把USDT 换成人民币，或者国内有多少人拿着人民币去买USDT 而定了。

所以即便1 USDT = 1 USD，但对人民币的汇率来讲，还是有点价差的。

无论是在交易所用人民币买USDT，或者是跟OTC 店家买，都会感受到USDT 的汇率跟真正的美金汇率有点不同。

以上就是脚本之家小编给大家分享的买USDT会被冻卡吗？哪里买USDT最安全？为什么大家选择欧okx易的详细介绍了，希望大家喜欢！

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