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巴西央行重磅出手：加密货币交易所大额转账超1万美元须设延迟，最长等待24小时方可完成交易

2026-08-09 21:22:50 | 来源：本站整理 | 作者：佚名
巴西央行近日发布新规，要求境内加密货币交易所对超过1万美元的转账交易强制设定延迟机制，最长不得超过24小时,此举旨在加强反洗钱监管力度，防范利用加密货币进行非法资金转移，同时保护投资者资金安全，引发行业广泛关注与讨论,

巴西央行重磅出手：加密货币交易所大额转账超1万美元须设延迟，最长等待24小时方可完成交易

巴西央行近日正式发布重磅监管新规，明确要求境内所有加密货币交易所必须对超过1万美元的转账交易强制设定延迟机制，最长延迟时间不得超过24小时。该政策旨在强化反洗钱与反恐融资监管力度，有效防范利用加密货币进行大额非法资金转移，同时进一步保障投资者的资金安全。此举引发加密行业广泛关注与热议。

巴西央行8月8日发布新规定，自2027年1月1日起，境内加密交易所必须对境外转帐与自托管钱包提领，设定最多24小时的强制延迟期。根据CoinDesk取得档案，这项措施是巴西反 诈 骗框架的最新一环，目的在防止诈 骗犯利用加密货币的快速跨链与匿名特性，在受害人或执法单位来得及冻结前将资金转出。

延迟规则：1万美元以上强制、小额依风险判定

根据央行档案，延迟规则适用于以下情境：

  • 使用者将巴西法币雷亚尔(BRL)或加密货币存入交易所后，将资金转往境外交易所或境外平台。
  • 使用者将资金提领至自己控制的自托管钱包，包括硬件钱包、软件钱包与去中心化钱包(如MetaMask)。
  • 单笔转帐超过10,000美元，或同日多笔累计超过该门槛。

低于1万美元的转帐原则上不受影响，但若交易所内部风险系统将其标记为「高风险」，仍可启动延迟程序。央行强调，延迟期间交易所可提前解除限制，前提是完成风险审查且未发现异常，并必须将决策过程书面记录、同时通知使用者其交易已被暂缓。

加密货币已成金融诈 骗的首选转帐工具

央行在档案中指出，加密货币(含稳定币)已被诈 骗集团系统性地用于快速转移诈 骗所得。

典型流程是：诈 骗分子以假投资、假拍卖或社交工程诱骗受害人汇入法币，随后在交易所购入USDT等稳定币，并在数分钟内转至境外钱包。由于跨境加密转帐几乎不受传统银行间清算系统(SWIFT)的审批与追踪机制限制，受害人与执法单位往往来不及启动冻结程序。

巴西的诈 骗问题确实严重。巴西央行将此政策定位为「必要制衡」，在保障使用者资金流动性的同时，为执法单位争取24小时的反应视窗。

交易所责任扩大，目的地管辖区纳入风险评估

新规则不仅设定延迟门槛，更扩大交易所的合规责任。档案明确要求交易所必须从以下四个维度进行风险判断：

  • 客户背景：帐户年龄、历史交易模式、身份验证等级。
  • 交易特征：金额、频率、时间点、是否与平日常态相符。
  • 交易对手：收款地址是否曾被标记为高风险、是否与已知诈 骗案有关联。
  • 目的地司法管辖区：资金流向的国家或地区是否为反洗钱(AML)规范薄弱区域。

这意味着巴西交易所未来需要建置更完整的链上分析工具与交易监控系统，否则可能面临监管处分。

巴西央行：加密大额转账须延迟24小时

产业反弹：Abtoken总裁警告合法使用者先买单

政策公布后，巴西加密产业组织迅速表态。巴西代币化推动联盟Abtoken的总裁Regina Pedroso接受地方媒体Portaldo Bitcoin采访时指出，24小时延迟可能对合法使用者造成实质困扰，特别是：

  • 急于避险的投资者在市场剧烈波动时无法即时转出资金。
  • 跨境商务人士与自由职业者(freelancers)的资金排程效率下降。
  • 本土交易所对境外使用者的吸引力降低，资金可能流向没有此限制的离岸交易所。

Pedroso的担忧并非空穴来风。2024年巴西央行曾提出「禁止将稳定币提领至自托管钱包」的更严格草案，当时就引发产业界强烈反弹，最终版本改为「要求交易所加强身份验证与交易记录。

后续观察：延迟会否成为全球趋势

巴西此举与2023-2025年间多个司法管辖区的「加密诈 骗应对」政策走向一致，但执行方式各有差异：

  • 欧盟：MiCA要求VASP进行即时交易监控，但没有强制延迟机制。
  • 美国：FinCEN要求交易所对可疑交易提交SAR(Suspicious Activity Report)，并可启动temporary freeze，但无固定时长。
  • 新加坡：MAS的防诈 骗指引要求交易所对高风险提领进行额外核实，实务上通常造成数小时延迟。

巴西的特色在于「明确定义延迟天数(24小时)」与「适用门槛(1万美元)」。这种可预测的规则有助于交易所建置自动化合规流程，但也让使用者对资金流动性有了明确的心理预期，钱不是说转就能转。

值得观察的是，2027年1月的生效日期留了将近一年半的缓冲期。交易所将利用这段时间升级风险监控系统、调整使用者体验流程，并可能向央行提交合规成本评估。若Abtoken所言属实，本土交易所因合规成本增加而失去竞争力，巴西央行未来可能面临「放宽规则」或「加强离岸交易所监管」的两难选择。

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Tag：加密货币  

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