当前位置：首页 > 币种百科 > 加密货币洗钱分析

Web3普法：加密货币如何成为地下 钱庄洗钱 “工具”？

2025-01-16 11:25:37 | 来源： | 作者：佚名
本文将以地下 钱庄通过虚拟货币洗钱的典型场景为例，阐述地下 钱庄洗钱的具体运作模式，从而具体分析买手、U商、普通币圈玩家等易被卷入地下 钱庄犯罪的群体可能涉及的刑事法律风险,下文将为大家详细介绍

入局虚拟货币一定要时刻保持警觉，活动、交易前做好背景调查，避免无意间成为虚拟货币犯罪活动的一部分。

“随着虚拟货币的兴起，其去中心化、匿名性等特点被不法分子盯上，成为了“地下 钱庄”洗钱的新工具，涉案金额动辄高达数十亿、几百亿。在币圈这个看似充满机遇的领域，投资者稍不留神，就可能被卷入洗钱的违法漩涡。”

Web3普法：加密货币如何成为地下 钱庄洗钱 “工具”？

地下 钱庄如何利用虚拟货币洗钱？

地下 钱庄，作为未经官方批准的非法金融机构，长期活跃于金融监管的灰色地带。以往，它们主要通过现金交易或银行账户转账的方式，在不同国家间转移资金，以此将脏钱洗白。

而目前利用虚拟货币洗钱的常见情形有：

1.犯罪分子将赃款打入地下 钱庄，地下 钱庄将赃款兑换成虚拟币，实现“赃款→干净的虚拟币”的转换。

2.犯罪分子将赃款打入地下 钱庄，地下 钱庄将赃款兑换成虚拟币，再通过层层伪装将虚拟币兑换成干净的法币并转入犯罪分子指定的账户，实现“赃款→虚拟币→干净的法币”的转换。

3.犯罪分子将脏币打入地下 钱庄 ，地下 钱庄将脏币兑换成法币或者将脏币与地下 钱庄干净的虚拟币混合并交易后再兑换成法币，最后将干净的法币转到犯罪分子指定的账户。实现“脏币→干净的钱”的转换。

在具体运作模式上：地下 钱庄的洗钱团伙通常会在各地招募 “买手”，利用他们的身份信息在火币、币安等平台注册账号。在上游犯罪嫌疑人将赃款转入地下 钱庄的收款账户后，“买手”往往会利用虚拟货币买卖等方式，通过各大平台或U商进行交易，从而完成资金洗白。

地下 钱庄虚拟货币洗钱的刑事风险

而地下 钱庄运用虚拟货币洗钱，又是如何将钱庄买手、U 商、普通币圈参与者卷入其中的呢？

钱庄买手

钱庄买手往往会被地下 钱庄的高薪 招聘所吸引，从而加入地下 钱庄。通常钱庄买手会以自己或钱庄提供的身份信息注册币安、火币等币圈app，后使用注册账户或地下 钱庄提供的账户来买卖U，做到法币与虚拟货币的转化，从而将赃款洗白。

在上述活动中，钱庄买手所经手的资金，往往是涉及毒 品、黑社会、恐怖活动等案件的非法资金。买手所实施的提供账户、买卖虚拟货币等行为，客观上实现了隐瞒、掩饰资金来源和性质，把黑钱披上合法外衣的结果，或为此提供了一定便利条件，导致买手可能涉及洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪（即帮信罪）的风险。

洗钱罪和帮信罪的主要区别就在于——买手的主观明知程度不同。洗钱罪中，要求买手明确知晓是对涉毒 品、黑社会等特定上游犯罪的所得和收益进行掩饰、隐瞒，既知晓上游案件、也知道资金性质。但帮信罪中，只要求买手概括的知晓资金可能涉及违法犯罪活动，并不需要知道具体的上游案件和资金性质是什么。

实务中，如何审查判断买手的主观明知程度？根据相关规定和司法实践，一般会围绕行为人接触信息、经手赃款情况、款项特征、转移方式、账户异常等，结合其职业、与上游犯罪人员关系及各方证言等内容进行综合认定。

U商

在虚拟货币交易生态中，U商扮演着关键的资金流转角色，主要通过买卖虚拟货币赚取差价。U商的交易一般分为场内交易和场外交易两种。

在场外交易的情形下，U商会在诸如微信群、TG群内寻找客源，群里会有人放单联系U商，告知有买家想买U，U商与买U的人进行线下交易，一手交钱一手交U；或者买家通过现金存款存入指定收款账号，U商收到钱后再将U转给买家。在场内交易的情形下，U商在平台挂单，有人找他买 U，就通过微信、支付宝或银行卡收款，然后把U转给买U的人。同时，地下 钱庄可能会与某些U商达成长期合作，将赃款打入U商账户，U商再把U转给地下 钱庄。

在这些情形中，U商经手地下 钱庄赃款，协助地下 钱庄转换资金。客观上，存在为地下 钱庄隐瞒、掩饰资金来源和性质的行为，这使得 U 商极易成为犯罪链条的一环。如果U商在交易过程中没有做好kyc，收售大量非法U或赃款，同时存在交易价格明显于实时市价不符、大量使用他人的账号等司法机关并不认可的“反常行为”则可能被推定为U商明知交易对手从事非法活动或资金系违法所得，从而构成帮信罪或掩隐最。当然，也不是协助地下 钱庄促成非法资金转换就会构成刑事犯罪。在实务中，司法机关也会依据具体实施的行为、提供支付结算时间节点等进行判断。

普通币圈玩家

普通币圈参与者可能会觉得自己不会和地下 钱庄洗钱有什么关联。恰恰相反由于普通币圈参与者往往有出金、入金需求，通常会在币圈app上选择U商进行C2C交易，极易被卷入地下 钱庄的犯罪网。比如许多币圈参与者会在APP上买卖U，主要交易模式是在APP上下订单，然后通过支付宝或微信进行收付款。就像在币圈常见的交易场景，S在某个 APP 上与A联系出售U，双方迅速达成交易意向，约定 A 将钱转到 S 的支付宝，S 则把 U 转给 A。

表面上看，这似乎是一次普通的币圈交易，但如果S是某地下 钱庄的买手，其用于出售的 U 是犯罪分子的赃币，这时个人就会与地下 钱庄的赃款产生了联系。如果是高价出U、现金交易、线下交易或曾经有过虚拟币交易被冻卡的情形，司法机关往往会从交易情况和个人经历等方面综合判断是否明知。实践中，当前监管态势愈发趋严，如果涉案交易中存在多个异常因素，甚至不乏仅仅是单笔交易就被卷入刑事风险的情况发生。

曼昆律师总结

地下 钱庄已成为众多违法犯罪资金洗白和转移的主要阵地之一，不论是虚拟货币求职、买卖U、甚至毫不相关的个人都极易被卷入地下 钱庄的犯罪网，构成洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。所以入局虚拟货币一定要时刻保持警觉，活动、交易前做好背景调查，避免无意间成为虚拟货币犯罪活动的一部分。此外，建议在遇到法律纠纷时，尽早联系专业人士，帮助化解风险、解决问题，以免事态扩大。

到此这篇关于Web3普法：加密货币如何成为地下 钱庄洗钱 “工具”？的文章就介绍到这了,更多相关加密货币洗钱分析内容请搜索脚本之家以前的文章或继续浏览下面的相关文章，希望大家以后多多支持脚本之家！

免责声明：本文只为提供市场讯息，所有内容及观点仅供参考，不构成投资建议，不代表本站观点和立场。投资者应自行决策与交易，对投资者交易形成的直接或间接损失，作者及本站将不承担任何责任。！
Tag：Web3   加密货币  

你可能感兴趣的文章

币圈快讯

  • 美国个人储蓄率9月份下降0.2个百分点至4.2%创2022年10月以来最低水平

    2026-11-01 04:41
    11月1日，据TheKobeissiLetter披露，美国个人储蓄率9月份下降0.2个百分点至4.2%，创下2022年10月以来的最低水平。自2024年1月以来，美国个人储蓄率已累计下降3.4个百分点。目前，个人储蓄率已远低于疫情前五年6.2%的平均水平。与此同时，9月美国个人收入同比增长4.1%，为2022年4月以来第二低的增速。同期，个人消费支出（PCE）同比增长6.3%，为2024年12月以来第二高的同比增幅。换言之，消费者支出增速持续超过收入增长，进一步挤压家庭储蓄，并使家庭对借贷的依赖程度上升。持续高企的通胀和处于历史高位的物价，也在进一步侵蚀消费者的储蓄。

  • 《华尔街日报》胜诉特朗普100亿美元诽谤诉讼被驳回

    2026-11-01 04:38
    11月1日，美国一名联邦法官驳回了唐纳德·特朗普重新提起的、针对《华尔街日报》的100亿美元诽谤诉讼，并裁定该案不得再次起诉，这是特朗普在与媒体的法律纠纷中遭遇的又一次挫折。迈阿密法官DarrinGayles于周六批准了《华尔街日报》的撤诉申请。诉状指控该报在一篇关于特朗普与已故杰弗里·爱泼斯坦往来的报道中对其构成诽谤。Gayles曾在4月以证据不足为由首次驳回该案，但当时允许特朗普补充诉求后重新起诉。特朗普在5月提交新版本诉状，而《华尔街日报》认为新版本并未做出有效完善。这项裁决对《华尔街日报》、其母公司新闻集团以及名誉主席鲁珀特·默多克（均为该案被告）而言是重大胜利。被告方在撤诉申请中称，相关报道内容属实，特朗普提起诉讼意在压制媒体对他的批评。引发这起诉讼的《华尔街日报》报道称，特朗普曾向爱泼斯坦寄送一封带有暗示性内容的生日信件。（新浪财经）

  • Name.com域名劫持事件升级：15个客户域名受影响并全部恢复其中10个与Vercel平台相关

    2026-11-01 04:08
    11月1日，Name.com向TheBlock表示，此次攻击中共有15个客户域名被劫持，超过此前确认的12个，目前这些域名已全部恢复。Vercel则表示，受影响的域名中有10个与其平台相关联。此前消息，周五晚些时候，黑客入侵了十余个DeFi网站，包括Flap、Kintsu、PickleFinance和OrigamiFinance，并利用这些网站清空了访问者的加密货币钱包。据TheBlock获取的注册记录显示，这12个被劫持的域名均通过Name.com注册，其中10个已于周六上午在注册商层面被暂停。TheBlock迄今已将约13.8万美元的被盗资金追踪到EVM链上的三个钱包，这一数字尚未计入Solana或Aptos链上的任何损失。

  • 伊朗最高国家安全委员会秘书雷扎伊：战争应永久结束不应再有任何国家“胆敢”对伊朗发动攻击

    2026-11-01 03:40
    伊朗最高国家安全委员会秘书雷扎伊：我们认真对待外交，但不会放弃伊朗人民的权利。战争应永久结束，不应再有任何国家“胆敢”对伊朗发动攻击。在伊朗的七项条件得到满足之前，不会进行谈判，也不会开放霍尔木兹海峡。如果后续阶段举行核谈判，伊朗依据《不扩散核武器条约》享有的核权利应得到尊重。(金十)

  • 何一：将从币安SAFU基金地址划拨50%的资金弥补损失

    2026-11-01 02:57
    11月1日，币安联合创始人何一在X发文表示，将从币安SAFU基金地址中划拨50%的资金用于弥补此次损失，同时保留基金剩余的50%。有关该地址的详细信息已在公告中公布，感兴趣的用户可以查阅。
    • 查看更多

最新资讯

更多

区块链百科