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比特币资产自托管参考，5个可替代Ledger的存储方案，多类型安全方案一览

2026-10-21 21:57:45 | 来源：本站整理 | 作者：佚名
不少比特币持有者寻找 Ledger 以外的自托管方案,这里整理 5 种备选方式，包含开源硬件冷钱包、离线签名器、多签方案、纸密钥等,各类方案成本、操作门槛不同，适合不同持仓需求,自托管核心是保护助记词，做好离线备份，避免私钥泄露引发资产损失,

比特币资产自托管参考，5个可替代Ledger的存储方案，多类型安全方案一览

不少比特币持有者正在寻找 Ledger 之外的自托管方案。本次整理了 5 种安全备选，包含开源专用冷钱包、空气隔离签名器、DIY 多签方案、离线纸密钥以及独立签名卡。不同方案在成本、操作门槛、恢复机制上差别明显，适配不同持仓规模与安全需求。

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自托管的核心风险在于助记词保管，务必做好离线备份，避免私钥泄露造成资产损失。

硬件钱包并非保护加密货币的唯一方式，但从ETF、通行密钥到多重签名账户，每种替代品都有其自身的风险和权衡。

在近几个月来，价值超过2亿美元的加密货币从被篡改的账本中被盗，以及那些生成种子并非真正随机的冷卡事件后，人们对硬件钱包的信心已经彻底动摇。

这些比特币和加密货币持有者做得非常正确。他们从官方渠道购买产品，正确保存了助记词，并且相信“不是你的钥匙，不是你的金币”这句话，但他们还是失去了机会。这些盗窃表明，即使是最勤奋的加密货币持有者使用硬件钱包，也面临无法控制的风险。

随着针对加密货币持有者的实体攻击数量增加——今年法国每2.5天就有一次5美元的扳手攻击——将加密货币存储在硬件钱包中的弊端变得越来越明显。这还没算上多年来有多少加密用户丢失钱包和助记词——税 务上不包括“船只事故”。

然而，所有替代的加密货币持有方式都有许多缺点，因此将你的资产分散在不同地址和不同方式，至少可以最大限度地减少任何一种方法被攻破时的损失。

以下是存储加密货币的五种选择。

1. 加密ETF：信任贝莱德可能成为一个选项

关于这种硬件钱包替代品，最重要的第一个警告是，它技术上根本不是一种存储加密货币的方式。即使你直接存入比特币，它也会被兑换成通过托管机构持有加密资产的金融产品的股票。你最终会以美元而非比特币来获得ETF净资产价值的索赔权。所以这里有权衡。

一方面，使用加密货币交易所交易基金（ETF）可以消除许多直接持有相关的麻烦，比如保护你的助记词、备份钱包或担心每一次敲门声。

另一方面，加密ETF也存在自身风险，如信任中心化服务商、第三方托管安排、费用以及股价与数字资产市场价格之间的潜在偏差。

五种方案替代Ledger存BTC

加密ETF本身也有其风险。来源：SEC

资产管理公司21Shares联合创始人奥菲莉娅·斯奈德告诉《杂志》，交易所交易产品“大多数时候”对大多数人来说更有意义，因为“税 务、遗产规划和安全原因”。

然而，“链上使用加密货币的能力”和“对发行方的一定风险暴露”是主要权衡之一。她还说安全性取决于服务提供商，钱包基础设施的控制应成为选择产品时的“主要因素”。

化名比特币股票转流（S2F）模型创建者PlanB于2025年将比特币转投ETF，并表示这一决定受到广泛批评。然而，在Ledger和Coldcard事件之后，他表示：“我对ETF的决定毫无遗憾。安心。”

2. 基于通行密钥的钱包：摆脱助记词管理

通行密钥允许用户访问存储在设备（通常是通过苹果或谷歌的手机）上的密码凭证的账户，通常通过指纹、面部扫描或密码保护。与硬件钱包不同，它们不需要专用设备来保持加密密钥离线。通行密钥在拥有智能合约的链中更为常见。

一些基于通行密钥的选项包括Coinbase Wallet的Smart Wallet、Clave和Infinex，这些工具设计和恢复选项各不相同。

虽然通行密钥可能带来更流畅的用户体验，但它们并非万能药;丢失设备或通行密钥仍可能引发问题，因此用户应确认备份工作原理，以及恢复访问权限是否需要信任第三方。

2024年6月，比特币基础设施提供商Blockstream的首席执行官Adam Back质疑Coinbase的Smart Wallet，询问如果通行密钥被黑会发生什么;“听起来基本上就是一个托管钱包，但销售方式更好，”他说。

3. 多重签名钱包：将控制权分散到多个密钥之间

顾名思义，多重签名钱包需要多个密钥来授权交易。在常见的2-of-3中，三个独立的签字人持有钥匙，且任意两个必须批准交易后资金才能转动。

多重签名可以减少对单一密钥或设备的依赖，但并不总是完全消除对硬件钱包的需求。例如，Casa为个人和家庭提供多重签名监护，结合了Casa持有的硬件钱包、手机和钥匙。

PlanB表示，将BTC转到ETF上没有后悔。来源：PlanB

许多最大的以太坊生态系统项目通过Safe钱包（前身为Gnosis Safe）管理其资金——这是一种带有基于网页界面的链上智能账户多重签名。

虽然这种配置可以降低单个密钥被泄露或丢失的风险，但多重签名安排也有缺点。

例如，多人配置需要签署者保持可用，而智能合约钱包可能会在代码或配置中引入漏洞，攻击者即使攻破足够多签名者，仍可授权交易。

协调审批还可能拖慢转账进程，尤其是在时间紧迫时，尤其是签约人分布在不同地点和时区时，这可能不利于处理。

Casa首席执行官Nick Neuman本月早些时候告诉Cointelegraph，即使采用多重签名设置，用户仍应将风险分散到多个提供商之间，而非仅依赖一个。

4. 集中式交易所：让别人负责监护

将加密货币存放在中心化交易所，将私钥管理的责任转移给公司，减轻了对自身安全负责的大部分负担。对于不想管理备份和恢复简历的活跃交易者或持有者来说，这无疑更为方便。

但那句老话“不是你的钥匙，不是你的硬币”在这里尤为贴切。加密货币短暂的历史中充斥着交易所黑客攻击和漏洞事件，从持有者带走用户资产直到去世，到历史上最大规模的BTC黑客事件之一，投资者13年后仍在等待找回他们的币。

当然，中心化交易所的运营安全已经取得了长足进步，许多交易所现在发布准备金证明报告或拥有紧急资金来弥补损失。

许多中心化交易所发布储备证明报告。来源：币安

话虽如此，储备金证明并不能真正证明公司财务状况的全面或履行所有义务的能力。

随着加密报告要求的提升，包括经合组织（OECD）的加密资产报告框架，交易所要求客户提供身份、居住地或税 务信息，未遵守可能导致账户限制或提款暂停。

5. 纸钱包：离线但不一定更安全

纸钱包传统上由一个加密货币地址及其对应的私钥打印在纸上组成。

纸钱包可以将密钥材料保持离线，无需专用硬件设备，但安全生成密钥可能很困难，因为被攻破的计算机、恶意生成器或随机性不佳的来源可能会在密钥打印前暴露。

当然，纸张也很容易丢失或损坏;你绝对不想在这种加密储存旁边抽庆祝雪茄（不过把种子印在金属上是个不错的替代方案）。如果私钥被导入到联网钱包，花费资金也可能危及安全性。

因此，虽然纸钱包是硬件钱包的替代品，但对大多数用户来说，它们并不更好，且与更易管理的离线存储选项相比，并不适合使用。

归根结底，存储加密货币没有一种完美的方式，每个持有者都将取决于他们的个人情况和需求。正如斯奈德所说：

“自我托管用户倾向于分为两派：一类是长期加密原生用户，对自己的个人安全实践有强烈看法;另一种是其他人。”

她说，如果你不属于第一类，自我托管通常可能不太适合你，而在中心化交易所持有一些加密货币和ETF可以“作为投资组合持有加密货币策略中的一个非常有用的工具”。

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Tag：比特币   BTC  

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